FinansTerazi
Elimde bir teklif varKararımı hesapla

Nakit ne zaman biter?

AKTİF · TAKVİM

Kârlı bir işletme de perşembeyi çıkaramayabilir. Bu sayfa çeklerinizi, kredi taksitlerinizi ve beklediğiniz tahsilatları tek takvimde toplar, bakiyeyi gün gün ilerletir ve ilk kez eksiye düştüğü günü söyler. Nakit döngünüzü gün olarak ayrıca raporlar — o günleri bir tutara çevirmez.

Nakit takviminiz

Çıkışları eksi işaretiyle değil, satırın kendi düğmesiyle işaretleyin.

TAKVİM SATIRLARI

NAKİT DÖNGÜSÜ (GÜN)

Bu ekranda mevzuattan gelen hiçbir rakam yok: takvim tamamen sizin kayıtlarınızdır. Girmediğiniz bir ödeme burada da yoktur.

1 · KARAR

AÇIK YOK

2 · Girdiğiniz takvimde bu 90 günde nakit eksiye düşmüyor; en düşük bakiye 105.000 TL.

3 · BAŞA-BAŞ NOKTASI

En düşük bakiye 105.000 TL · 15.10.2026

4 · EŞİK ÇUBUĞU · NAKİT UFKU

BUGÜN90. GÜN
15.10.2026EN DÜŞÜK

Girdiğiniz satırlarla bakiye 90 gün boyunca eksiye düşmüyor. En dar an 15.10.2026, bakiye 105.000 TL. Takvimde olmayan bir ödeme bu tabloyu değiştirir; burada yalnızca girdikleriniz var.

5 · NEDEN?

500.000 TL

Bugünkü nakit · 13.09.2026

-300.000 TL

15.09.2026 · Tedarikçi çeki · Çek

bakiye 200.000 TL

420.000 TL

30.09.2026 · Müşteri tahsilatı · Tahsilat

bakiye 620.000 TL

-450.000 TL

10.10.2026 · Tedarikçi çeki · Çek

bakiye 170.000 TL

-65.000 TL

15.10.2026 · Kredi taksiti · Kredi taksiti

bakiye 105.000 TL

105.000 TL

Ufkun sonunda · 12.12.2026

6 · NE DEĞİŞİRSE KARAR DEĞİŞİR?

Çek750.000 TL
Kredi taksiti65.000 TL
Nakit döngüsü70 gün

Alternatif getiri girilmedi: bir günün değeri paranın başka bir yerde ne kazanacağına bağlıdır ve bunu sizin adınıza varsaymıyoruz.

NE PAZARLIK ETMELİSİNİZ?

Bu takvimde kapatılacak bir açık yok. Pazarlık edilecek şey, en dar günün yakınındaki ödemeleri birkaç gün ileri almak: bakiyeyi en çok o hareket rahatlatır.

BU HESABIN DIŞINDA KALANLAR

  • Takvim yalnızca girdiğiniz satırlardan oluşur. Tahsilatların gecikme ihtimali, çeklerin karşılıksız çıkma riski ve mevsimsellik modellenmez.
  • Nakit döngüsü bir süredir, tutar değil. Gün sayısını doğrudan bir nakit açığına çevirmiyoruz — o çevrim, ortalamanın taşımadığı tarihleri gerektirir.
  • DBS limiti, kredi limiti ve faktoring gibi kanalların maliyeti bu ekranda karşılaştırılmaz; burada gösterilen, açığın ne zaman ve ne kadar açıldığıdır.
SİZİN VARSAYIMINIZ · Takvim satırları ve bugünkü nakitSİZİN VARSAYIMINIZ · Nakit döngüsü günleriRESMİ KAYNAK · Bakiye ilerletme hesabıNasıl hesaplıyoruz?